关于提醒广大网民加强预防网络诈骗的声明

2020-07-07 10:36:27

来源：青海省小额贷款公司协会

近日，协会接到我市苏女士举报的一起与小贷公司有关的电信诈骗案件。据了解，苏女士由于装修房屋，需要资金周转。故寻求借款平台借款，借款平台以非法手段将苏女士的借款需求信息透露给诈骗分子。诈骗分子以我省西宁融源小额贷款有限责任公司的名义为苏女士办理网上贷款业务。办理业务期间向苏女士提供营业执照、组织机构代码证、经营许可证等伪造的资质证书。并向苏女士索要3000元贷前保证金，承诺贷后返还。苏女士亲自到西宁融源小贷公司办公地核实，证实并无此事。以下是诈骗团伙提供的小贷公司相关资质，协会作以说明，以便广大网民辨别真伪：

上述材料中的漏洞：

1.我省监管部门目前没有向任何一家小贷公司颁发经营许可证。

2..我省所有小贷公司目前营业执照、税务登记证和组织机构代码证“三证合一”，没有独立的组织机构代码证；

3.合同书加盖的公章中西宁融源小额贷款有限责任公司名称不完整且缺少防伪码；

4.营业执照没有加盖融源小贷公章且西宁市市场监督管理局公章缺少防伪码。

那么，如何分辨小贷公司是否正规呢？正规的小贷公司一般具有以前特点：

1.利率不超过24%

根据《民间借贷法》规定，小贷公司借款年利率不得超过24%，正规的小贷公司不会主动违反国家的规定。

2.有固定电话和稳定的办公地点

正规的小贷公司是由地方监管单位审批，有一定的资质的。一般有固定电话和稳定的办公场所。

3.办理业务有限制条件

正规贷款机构，都会存在办理门槛，需要客户提交征信报告、收入证明、工作证明、流水、居住证明等审批材料。

4.贷前不收取费用

正规的贷款机构不会在贷款办理之前向客户收取保证金、手续费、押金、预付利息等费用。

5.有正规牌照和资质

正规的小贷公司应具有营业执照，并具有地方金融监管机构下发的成立批复。

6.名称正规

小贷公司的名称一般是由“地域+名字+小额贷款+公司性质”组成，如西宁xxx小额贷款有限公司。

目前，网络诈骗日益猖獗，引起公安机关高度重视对其打击力度不断加大，犯罪形式得到有效控制。尽管这样依然无法应对诈骗分子花样百出的网络诈骗手段，尤其是现在网络技术发达，犯罪分子借助互联网平台，进行网络诈骗。此次苏女士涉及的事件只是冰山一角，类似的事件数不胜数。为此，协会在此呼吁广大网民提高警惕，增强安全意识，保护个人隐私，严防网络诈骗。更好的保障自身和家人的财产安全。

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